大公司是否就一定能理赔？
合理的购买保险可以有效地避免未来的风险，减少家庭的经济损失和精神负担。那么大公司是否就一定能理赔？针对这个问题在本文中小编将做出详细分析，希望对大家有所帮助。
2015年6月，小徐买了份某世界500强保险公司产品，保终身，缴20年。主险为寿险，保额45万，附加险为重疾险，重疾保额43万，保费每年合计超过18000元……
2017年3月，徐岩确诊冠心病。医生给出两个选择：冠状动脉支架术或冠状动脉搭桥术。前者创伤小，后者则需要开胸治疗，对病人的伤害会更大。
徐岩最后选择了前者术，住院花费超过10万块。出院后理赔，保险公司拒赔。理由是冠状动脉介入手术没有达到重疾理赔条件。打了2次官司，仍然是拒赔。
从这个案件我们也可以了解到几个关键点：
1.合同，合同！能不能赔，只看保险合同！
压根不在赔付责任范围内，拒赔是必然的。小徐买的这款产品，他的合同中关于疾病理赔条款要求：需要实施开胸才行。一旦需要出事，先得搞清楚自己买的保险赔不赔，手术标准如何赔偿。
2. 理赔概率高的轻症要包含！
市面上的大部分重疾险的轻症责任，其实都包含了冠状动脉介入手术。复星C，百年康惠保，瑞泰瑞盈，都保。如果小徐买的是这些产品，其实都可以拿到重疾险保额的至少20%轻症赔偿金，并且保费要少接近一半……
如此高额的保费却缺失了，这家的产品仍旧更新合同后不保高发轻症，被媒体写过无数次。担心理赔难，你不如看看高发轻症是否做理赔范围内。轻微脑中风，极早期恶性肿瘤，冠状动脉介入手术排在理赔前三位。
很多人认为好销量高就是好产品，大公司，销量高，人情亲戚关系。可买保险是至少跟随你20年的长期的事，一定要找找专业的人去咨询自己买的保险到底赔不赔这个，达到什么情况才能赔，判断是否需要去报案。
3. 理赔是否顺利跟公司大小，是否有代理人，没有关系！
保险公司的理赔其实很简单，就是按照条款；合同条款那是有法律效率的，只要符合条款，就一定会赔钱。不管是线上买的还是代理人那里还是说电话里买的保险，都只是其中一种销售渠道，本质上都是一样的。不管是线上还是线下，处理理赔都是同一套流程，同一批人，不会因为渠道的不同而有所区别。
至于某些销售跟你承诺说：以后出事找我，理赔包在我身上。这……真让人无语。保险的销售跟理赔不是一条线，而且销售人员跟保险公司只是代理关系，连全职员工都算不上，怎么会帮你去争取最好的理赔结果？
综上案例，我们可以看到最重要的应该是花在如何避免出现合同中理赔误区上。毕竟，买保险产品A还是B，可能只是赔多赔少的问题。健康告知和合同条款琢磨做不好，那可就是赔与不赔的问题了。至于具体健康告知可以参考：99%拒保都是因为没做好这件事。
理赔的本质其实是保护合格投保人，我们安稳做好投保健康告知&看清合同条款，这些拒赔跟我们是无关的。
好了以上就是小编为大家提供的关于大公司是否就一定能理赔的全部内容。小伙伴们你从本文中了解了多少呢？如果有任何问题和建议记得给小编留言。
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1、意外身故/伤残：身故赔付100%基本保额，伤残按不同伤残等级，赔付10%-100%基本保额 2、意外医疗：不限社保费用，社保/商保等结算后，0免赔，100%报销；未通过社保/商保等结算，社保范围内费用，100元免赔，80%报销 3、住院津贴：150元/天，无免赔天数，年度最高可赔付180天 4、猝死保障：赔付50万元
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1、意外身故/伤残：身故赔付100%基本保额，伤残按不同伤残等级，赔付10%-100%基本保额 2、意外医疗：医疗费用不限社保，0免赔额，100%报销 3、意外住院津贴：100元/天，最高赔付180天 4、疫苗身故/伤残（可选）：身故赔付100%基本保额，伤残按不同伤残等级，赔付10%-100%基本保额 5、疫苗一般反应医疗（可选）：最高保额1万，0免赔，100%报销
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