银行保险怎么做？

　　保险业的发展也逐渐深入到各个行业中，这当中也包括银行保险，银行保险应该怎么做呢?银行保险应该怎样才能做好准备工作呢?银保工作怎么样呢?下面就随小编一起来看看吧!

　　银保不是长久之计!因为再过几年银保这一块会由银行自己来做。所以前几年保险公司都把大部分时间放在银保的开发这一块上，而现在保险公司则主要在开发属于自己的银保销售团队!主要任务不再是去银行蹲点，而是根据以往的客户资料自己登门拜访，通过送一些红利通知单之类的再进行业务拓展!这个行业的职称为：理财经理!

　　第一章、如何与柜员建立良好的关系：

　　一、接触前准备的意义和目的：

　　与银行建立良好的合作关系是业务成功的前提，首次接触前的充分准备是达到理想效果的重要保证。它是银行代理业务销售作业流程的第一环，能否做好，直接影响到以后环节的顺利完成。

　　接触前准备是为正式与银行接触、沟通做好准备，其目的是：

　　1.减少沟通障碍;

　　2.有的放矢，提高工效;

　　3.搜集充足信息资料;

　　4.为正式开展工作规划作具体行动;

　　二、准备内容：

　　万事开头最重要，良好的开端，是成功的一半。

　　(一)工作计划的拟定：

　　1.工作对象：

　　一般我们工作的对象包括：

　　(1)银行支行行长、分管代理保险业务的部门负责人和经办人员、储蓄部门负责人和经办人员;

　　(2)分理处主任、分管代理保险业务科室负责人和经办人员;

　　(3)网点的主任、经办人员、柜外人员;

　　根据不同层级的对象，准备不同的内容。

　　2.拜访时间：

　　拜访前必须预约。我们一直和银行接触，就能掌握其中的规律，对于支行、中心分理处等具体管理职能的部门或领导，拜访时间最好在下午三点以后;对于各网点，如果不做现场咨询，应避免在人流量高峰时间与银行接触，网点月流量最高峰期一般在发薪日(五日、十日、十五日)，日流量高峰时间在下午三点以后。但不同的网点具体高峰期还会有所不同。此外，银行销售国债及到期给付也会形成高峰。此为不定期。

　　3.拜访路线：

　　根据一天五访的要求，排出每周、每天最佳拜访路线，进行预约调整后再实施，可以节省路途耗时，这对于网点分布范围广的远郊地区尤为重要。

　　(二)信息资料的掌握：

　　1.网点资源：

　　外部环境具体包括：

　　(1)地理位置：详细地址和周围的公交线路;

　　(2)周围区域：处于厂、矿区、商业区、还是居民区，辐射范围如何;

　　(3)网点级别：我们根据银行的储蓄额和以往代理业绩，设置相应的业务指标;

　　(4)客流量：掌握网点日均客流量、周流量、月流量、日流量高峰期，客户的主要来源、大致面积、总体布局等;

　　(5)职场：包括网点柜面数量、各柜面的主要职能，有否单独咨询柜台、柜台大致面积、总体布局等;

　　如果是与银行或分理处接触，在此之前还必须掌握：支行或分理处管辖区范围、网点数量、网点分布状况。

　　2.内部具体情况：

　　(1)人员情况：

　　了解一个网点内有多少员工，是否有柜外服务人员。

　　(2)职能

　　a.对于银行支行，要了解它大致分那些部门和科室，各主要的职能是什么?

　　b.对于具体网点，了解柜面分布。分理处的网点包括对公和对私柜台，储蓄所的网点仅有对私柜台。对公柜台包括会计、财务、结算柜;对私柜台包括储蓄、代理或咨询柜。

　　银行通常将代理保险业务放在对私的咨询柜，我们的工作重点柜面就在于此，对企业的会计、财务柜也是有效的展业点。

　　c.关键人物

　　了解与代理保险相关的部门后，找准关键人直接分管或经办的人员，通过与他们接触，比产生最大效能。

　　d.关键人物代理保险的合作态度直接影响到产出的高低，我们设置一个标准：A.态度积极，行动积极; B.态度积极，行为不积极; C.态度一般，行为被动;
D.无所谓，工作被动; E.不与合作。

　　事先掌握对象的不同合作态度，可以有的放矢。

　　3.业务数据：

　　(1)储蓄余额：我们将银行网点的年存储量分为四类：A类.3亿以上;B类.1—3亿;C类.0.6—1亿;D类0.6亿以下。

　　(2)代理保险业状况：

　　数据搜集得越准确越好，至少应掌握网点、分理处乃至支行最近一季度每月的业务额、变化量、完成指标比例等，从中将不同网点、分理处业绩状况作比较。

　　三、与网点柜员建立良好关系的方法：

　　1.与网点柜员沟通的技巧：

　　柜员的各自经历、背景不同，他的爱好、特点相异，所以与不同柜员沟通的技巧、做法也不尽相同，但也有一些基本原则可以遵循，归纳为以下几点：

　　把 握 时 机、贴 近 需 求、善 于 创 新、常 保 联 络

　　2.网点的沟通方法：

　　(1)祝贺节假日(贺卡或书信);

　　(2)电话或短信息;

　　(3)馈赠礼品(报刊杂志、鲜花、柜员喜爱的活动项目入场券、公司特制的小礼品及享受折扣服务的优惠卡)

　　(4)关心柜员子女教育问题，适时提供帮助;

　　(5)关心柜员健康，提供医疗保健信息;

　　(6)提供最新寿险保险产品信息，有提示柜员与亲朋好友分享;

　　(7)聚餐、游戏同取乐;

　　(8)帮助柜员解决问题;

　　以上呢就是小编整理到的关于银行保险的

相关内容，希望可以帮到你哦!总之，在网点与柜员建立良好关系的方法是多种多样的，只要你用心琢磨，终会寻找到适合你自己的方法，并从中体会到无穷的乐趣。请多多关注米保险。

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