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年终盘点:2018年度最悲催保险公司,你知道吗?

 作者:徐娇娇  2019-01-18 15:11:27  5558  0

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保险一买就是一辈子,所以很多人在挑选产品的时候,除了看具体产品是否有竞争力,也会关注保险公司的运营情况。今天,我们的话题就是保险公司的悲惨程度排名。

保险公司

  长安责任 :踩雷P2P履约贷,已赔付20亿

  12月初,长安责任被爆出因踩雷P2P履约保证保险,已累计赔付近20亿元,监管已在介入,随后引发一系列问题:巨额亏损。2018年前三季度,长安责任净亏损7.58亿元。偿付能力跌至负数。2018年3季度,长安责任的核心/综合偿付能力跌至-41.5%。

注册资本快“烧光”了。注册资本16.2亿元的长安责任,目前净资产只剩下1723万,亟需补血。大量抵押物待套现。长安责任赔付后,获得抵押物的处置权,形成大规模应收代位追偿款。截至2018年9月末,代位追偿款由年初2.14亿元大幅上升至10.82亿元。

  安邦保险集团:监管接管,保费下跌超8成,变卖资产

  从去年年末安邦和财新的骂战,到今年年初监管对安邦集团实施长达一年的监管,到原董事长、总经理吴小晖被起诉,到保险保障基金注资608亿元暂接98.23%股权,到挂牌处置一众金融资产,“吴小晖时代”结束了,安邦也跌下了神坛。

  安邦系旗下4家保险公司暂不公布年报、偿付能力报告等,但就前10月的原保险保费而言:安邦人寿负增长90%和谐健康负增长99%;安邦养老负增长53%;安邦财险负增长44%。

  吉祥人寿(偿付能力不达标,增资计划流产,保费下跌,董事长离职,亏损

  正在经历“七年止痒”的吉祥人寿,今年的运势很“不吉祥”!连续四个季度偿付能力不达标。飙升后飙降的保费。原董事长周涛辞职。2018年4月,吉祥人寿发布公告:原董事长周涛因工作原因提出辞职。

  增资方案“折戟”。2018年2月的增资计划(拟增资18.54
亿元)流产后,2018年9月开启新的增资方案,增资总额却减少到了11.63亿元,目前尚未获批。前三季度亏损过亿。前三季度,净亏损约1.12亿元,成立以来从未盈利。一时的输血,可能也只是授之以鱼。

幸福人寿:亏损行业第二、保费折腰、投资违规

  幸福人寿的2018年,也“不太幸福”。亏损榜第二。前三季度,幸福人寿净亏损约16.44亿元,位列寿险行业亏损榜第二。保费折半。前10月,原保险保费同比下降51%,保费遭腰斩。

  资金运用违规被下监管函。因存在资金运用制度不健全、投资团队人员不足、未按规定开展投后管理等问题,幸福人寿7月收到银保监会的监管函,被责令6个月内不得新增股权和集合资金信托计划投资。

  中法人寿:偿付能力再创下限

  2018年的中法人寿,相较于2017年,困境丝毫没有逆转。偿付能力充足率再创下限。中法人寿三季度末的综合偿付能力充足率为-6739%,本年净亏损5674万元。

  资本金不足丝毫未改善。2017年就已消耗殆尽的资本金和枯竭的现金流,今年未有任何改善,现金流持续净流出,连续两年依靠向股东借钱维持生机。

  永安财险:风险评级为C、经营权之争、利润下滑

  在偿付能力充足率达标的情况下,永安财险因风险综合评级为C,连续两个季度被打入“偿付能力不达标”的公司之列。连续翻船两次,问题很严重!

  也暴露了这家成立20余年的老牌财险公司,问题缠身:股东内斗白热化。2017年末,任职5年的永安财险总裁蒋明突然被解聘,接着又传出永安财险董事长陶光强被提议罢免的消息。高管罢免/提议被罢免,也暗示着主要股东上海复星系与陕西国资系在争夺控制权之激烈。

  更有传言说财务数据作假。今年年初,有爆料人称,永安2016年通过调低精算赔付等方式来保持承保盈利,2017年下半年公司又在通过“薪保比”来做报表,还通过篡改财务数据来粉饰经营业绩。粉饰之下,也难以改变永安财险的净利润一直在下滑的事实。

百年人寿:偿付能力不足警告,第一股东退出

  偿付能力逼近监管红线。三季度,百年人寿的综合偿付能力充足率为104%,极其靠近监管红线(100%)。第一大股东万达集团27亿退出。12月17日,绿城中国发布公告:以27.18亿元收购万达集团所持有的百年人寿的股权。

  珠江人寿:偿付能力不足警告,保费骤降

  偿付能力逼近监管红线。三季度,珠江人寿的综合偿付能力充足率为102%,不达标的黄灯已亮起。保费下降56%。前10月,原保险保费同比下降56%。

  天安人寿:亏损榜第一

  前三季度,寿险行业亏损榜位列第一。产品被整改。年初,监管随机抽检了平安产险650个备案产品,其中56%存在问题。问题产品全部被停用,并在3个月内责令禁止备案新产品。

  年中,恰逢寿险630整改,监管列出了多达52项负面清单,平安人寿的产品又被整改了一大半。悲催的应该是平安的开发人员,焦头烂额的2018年。

  安盛天平:卖身外资

  业务下降。前10月,安盛天平的保费同比下降23%,看似不高,却也是前20大财险公司中,降速最高的。“纯外资”保险公司。从天平→安盛天平→安盛财险(小编预估),安盛天平的人事应该会发生巨变,原董事长胡务已经辞职。

  华安财险:董事长被批捕,利润下滑

  董事长因行贿被批捕。华安财险第一大股东是李光荣持股98.6%的特华投资,故李光荣一直担任该公司董事长。虽然李光荣其实并不参与公司经营,对公司运营不产生影响,但因此而上热搜也算是悲催。

  中小险企不好“玩”,利润一直在下降:2015年净利润达7.42亿元;2016年净利润达2.92亿元;2017年净利润为0.42亿元;2018年前三季度,净亏损1.86亿元。

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